Stablecoin et deposit token: Pourquoi les banques doivent s’y intéresser par rapport à la finance traditionnelle (Swift, SEPA) Présentiel

• Comprendre les mécanismes clés et les limites des paiements transfrontières traditionnels.
• Découvrir les technologies blockchain, stablecoins et deposit tokens, et leur impact sur la finance.
• Appréhender le cadre réglementaire européen (MiCA, PSD3, Euro numérique) pour les crypto-actifs.
• Identifier les stratégies d'intégration de la finance tokenisée par les banques.
• Explorer les tendances futures et les nouveaux acteurs de l'écosystème financier digital.

La formation présente une analyse complète des paiements transfrontaliers traditionnels et leurs limites, notamment via SWIFT, SEPA et TARGET2. Elle introduit les innovations apportées par la blockchain et les technologies DLT, en focalisant sur les stablecoins, deposit tokens et smart contracts. Le cadre réglementaire européen, comme MiCA et PSD3, est détaillé pour comprendre l'environnement légal et les exigences des banques. Les choix stratégiques entre blockchains publiques et privées, ainsi que les défis d'intégration avec les infrastructures existantes, sont explorés. L'importance de l'expertise bancaire est soulignée dans la transformation vers la finance tokenisée. Enfin, la formation ouvre sur les tendances futures telles que la généralisation des monnaies numériques de banque centrale et la tokenisation des actifs réels.

1. Les Fondamentaux des Paiements Transfrontières Traditionnels
   • Les bases nécessaires
   • Pourquoi s'intéresser aux Paiements Transfrontières ?
   • Le Virement International "Classique" - Un Parcours Complexe
   • SWIFT : Le Langage Universel des Banques
   • SWIFT - Les Messages Clés pour les Virements
   • SEPA, Virement Instantané, WERO - Le Complément Européen
   • TARGET2 : Le Moteur des Paiements de Gros en Euro
   • TARGET2 - La Question des Collatéraux
   • Les Frictions des Paiements Transfrontières Traditionnels
   • QUIZ
2. Introduction aux Technologies de Registres Distribués (DLT) et aux Actifs Numériques
   • Explorations des technologies et leurs promesses
   • La Blockchain / DLT : Qu'est-ce que c'est ?
   • Types de DLT / Blockchain
   • Le Concept de Tokenisation
   • Stablecoins : Définition et Types
   • Focus : EUR CoinVertible (SG Forge) - Un Stablecoin Bancaire
   • Deposit Tokens : Définition et Spécificités
   • Focus : JPM Coin (JPMorgan Chase) - Le Deposit Token Pionnier
   • Collatéralisation : Stablecoin vs. Deposit Token - La Différence Cruciale
   • Smart Contracts : Les Contrats Programmables
   • QUIZ
3. Réglementation Européenne et Scénarios d'Adoption Bancaire
   • La régulation de la finance tokenisée.
   • Réglementation Européenne et Scénarios d'Adoption Bancaire
   • Le Contexte Réglementaire : Pourquoi Réglementer les Crypto-Actifs ?
   • MiCA : Le Cadre Européen Révolutionnaire (Vue d'ensemble)
   • MiCA : Classification des Crypto-Actifs
   • MiCA : Les Prestataires de Services sur Crypto-Actifs (CASP)
   • PSD3 / PSR : L'Évolution de la Directive sur les Services de Paiement
   • L'Euro Numérique : La Réponse des Banques Centrales
   • Comparaison Réglementaire : UE vs. USA (Approches Générales)
   • Pourquoi les Banques n'utilisent pas BTC ou ETH directement ?
   • QUIZ
4. Stratégies de Mise en Œuvre et Écosystème Futur
   • Comment une banque peut mettre en œuvre la finance tokénisée?
   • Choix Stratégiques : Blockchain Publique vs. Privée pour l'Émetteur
   • Le Contexte Réglementaire : Pourquoi Réglementer les Crypto-Actifs ?
   • Valorisation de l'Expertise Bancaire dans le Monde Tokenisé
   • Nouveaux Acteurs et Collaborations
   • Tendances et Perspectives Futures
   • Conclusion : Une Révolution dans la Continuité
   • QUIZ
5. Glossaires et Annexes
   • Les Régulateurs (ACPR, AMF, EBA, BCE, FinCEN)
   • Normalisateurs et standards (SWIFT, ISO 20022, SEPA)
   • Acteurs du secteurs crypto (CASP, PSAN)
   • Technologies fondamentales : blockchain / DLT, smart contracts, tokenisation, stablecoins, deposit tokens, et MNBC.

Alain TOLEDANO

35 ans dans la banque et l'assurance, dont 12 au sein du groupe BNP Paribas, et une grande pratique de la monétique et des moyens de paiement.

Responsable du groupe de travail « Carte et moyens de paiement innovants » de France Payment Forum.

Passionné pour la transmission via la formation.

• Directeurs
• Responsables et collaborateurs des services juridiques, avocats,
• Responsables opérationnels

• Présentiel
• Remise des supports de formation
• Formation interactive et pratique : présentation théorique, cas pratiques, quizz

• Présentiel
• Formation interactive et pratique : présentation théorique, quizz, cas pratiques, discussions.
• Remise des supports de formation

• Questionnaire préalable à la formation
• Auto-évaluation
• Feuille d'émargement
• Attestation délivrée à l'issue de la formation

Merci de nous contacter si vous avez besoin d'aménagements particuliers : Caroline Breton, par tél. : 01.48.00.54.04 ou par mail formation@revue-banque.fr

Locaux accessibles aux personnes à mobilité réduite.

Possibilité d'adaptation sur demande du support, du rythme de la formation. Aménagement possible de la salle.

• Analyser les paiements transfrontières et les solutions blockchain
• Comprendre le cadre réglementaire européen (MiCA, PSD3, Euro numérique)
• Identifier des stratégies d’intégration de la finance tokenisée