Identité et KYC numériques :

L’identité numérique est amenée à jouer un rôle déterminant dans les process de KYC bancaires mais fait face à de nombreux enjeux techniques, opérationnels et règlementaires. La formation vise à les appréhender dans le cadre d’une démarche pluridisciplinaire orientée autour des parcours d’entrée en relation à distance des établissements de crédit.

Horaires : J1 : 14h00-17h30 J2: 9h00-12h30

1. DES IDENTITÉS NUMÉRIQUES POUR QUOI FAIRE ?

1.1 Fondamentaux techniques – comprendre les certificats numériques

1.2 Le cycle de vie de l’identité numérique – inscription, vérification d’identité, authentification, activation, renouvellement

1.3 Utilisation des identités numériques et services liés : identité numérique, signature électronique, horodatage, recommandé électronique, etc.

2. LES ENJEUX RÉGLEMENTAIRES DE L’IDENTITÉ NUMÉRIQUE ET DU KYC

2.1 Le Règlement eIDAS sur l’identité numérique et le schéma d’interopérabilité européen

2.2 Les directives européennes anti-blanchiment – l’enjeu du KYC et de l’approche par les risques

2.3 Protection des données personnelles – RGDP et traitement des données biométriques

2.4 Transposition en France – les règles du KYC digital en France

3. LES PARCOURS OPÉRATIONNELS DANS LES ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS

3.1 De la carte d’identité électronique à ALICEM – Heurs et malheurs de l’identité numérique régalienne en France

3.2 Le schéma fédératif autour de France Connect

3.3 Impact des identités numériques sur les parcours bancaires

4. UN MONDE EN ÉVOLUTION – PERSPECTIVES D’AVENIR

4.1 La Guidance du GAFI sur l’identité numérique

4.2 Vers un KYC ‘full-digital’ : perspectives et enjeux européens

4.3 Les solutions pour après-demain : blockchain et identités auto-souveraines