Paiements internationaux : lire, comptabiliser et contrôler les flux SWIFT MX

• SWIFT & CBPR+ : formation et cas pratiques

• Maîtriser les fondements de la communication bancaire et l'architecture des systèmes de paiement.
• Comprendre le rôle central de SWIFT et l'impact de la migration vers ISO 20022.
• Appréhender les services SWIFT GPI et SWIFT Go pour des paiements plus rapides et transparents.
• Décrypter les enjeux de la transition MT vers MX et la gestion des frais en ISO 20022.
• Identifier l'écosystème complet des acteurs des paiements internationaux.

La formation explore l'évolution des paiements transfrontaliers, de l'architecture bancaire traditionnelle aux innovations majeures de SWIFT, incluant SWIFT GPI, SWIFT Go et l'impératif de la migration ISO 20022. Elle vise à fournir une compréhension approfondie des mécanismes pour des transactions plus rapides, transparentes et sécurisées.

Jour 1 — Fondamentaux SWIFT, CBPR+ et écosystème des paiements

1. Partie 1 : La Communication Bancaire et son Architecture

1.1 Introduction aux Systèmes de Paiement

1.2 . Les Réseaux Bancaires et le Routage

1.3. Comptes Loro/Nostro et Correspondent Banking

1.4. Les Acteurs des Circuits Bancaires de Règlement

1.5. Les Circuits Bancaires : Série et Couverture

1.6. Acquisition des Flux Clients et Modes de Règlement

1.7. Cas Pratique et Quizz de Réancrage

2. Partie 2 : SWIFT et sa Révolution vers la Traçabilité

2.1 . Contexte et Problématiques Pré-SWIFT GPI

2.2. La Force du Réseau SWIFT

2.3. Approfondissement CBPR+ et la Migration MT vers MX

2.4. Besoin de SWIFT GPI et Services Associés

2.5. Méthodes de Règlements

2.6. Cas Pratique et Quizz de Réancragesous-titre

3. Partie 3 : SWIFT GPI et SWIFT Go : Rapidité, Transparence, Fiabilité

3.1 SWIFT GPI et SWIFT Go : La Révolution des Paiements Transfrontaliers

3.2. Le Point Clé : L'UETR (Unique End-to-end Transaction Reference)

3.3. Rôles des Agents dans la Chaîne de Paiement

3.4. Gestion des Rejets et Reporting

3.5. Instructing Agent et Instructed Agent

3.6. Cas Pratique et Quizz de Réancrage

4. Partie 4 : Mapping MT vers MX et Gestion des Frais

4.1 Principes du Mapping MT vers MX

4.2. Mapping des Messages Clés

4.3. Le Fonctionnement des Frais

4.4. Cas Pratique et Quizz de Réancrage

5. Partie 5: L'Écosystème Autour de SWIFT

5.1 Les Régulateurs & Tutelles – Lois

5.2. Les Normalisateurs – Usages

5.3. Les Transporteurs des Flux – NSP (Network Service Providers)

5.4. Les Utilisateurs et les Prestataires

5.5. Les Opérateurs Centraux

5.6. Conclusion de la Journée

Jour 2 — matin : Comptabilisation des paiements internationaux

Partie 6 : Comptabiliser et Contrôler les Paiements Internationaux

6.1. Le triptyque pacs.008 / camt.054 / camt.053 : instruction, preuve cash, contrôle

6.2. Comptabiliser sur le camt.054 : comptes Nostro/Loro, comptes d'attente, écritures débit/crédit

6.3. Réconcilier avec le camt.053 : soldes OPBD/CLBD, contrôle du GL, seuils d'écart

6.4. Cas particuliers : retours (pacs.004), doublons, fraude, indicateurs de risque (KRI)

6.5. Cas pratique fil rouge : traitement comptable de bout en bout d'une opération internationale

6.6. Cas Pratique et Quizz de Réancrage

Jour 2 — après-midi : Ateliers pratiques CBPR+ Partie 7 : Ateliers Avancés & Cas Pratiques CBPR+

Partie 7 : Ateliers Avancés & Cas Pratiques CBPR+

7.1. Introduction aux ateliers avancés

7.2. Atelier 1 : Circuit CBPR+ DEBT USD avec CLRG Fedwire obligatoire

7.3. Atelier 2 : Tierce devise & Settlement INDA sans CLRG

7.3. Atelier 2 : Tierce devise & Settlement INDA sans CLRG

7.4. Atelier 3 : Rejet AC04, pacs.002 RJCT et pacs.004 retour de fonds

7.5. Atelier 4 : Néobanque sans accès Fedwire direct — régler sans correspondent banking ?

7.6. Atelier 5 : Application camt.053/camt.054 — lecture et comptabilisation sur un cas réel

7.7. Atelier 6 (optionnel) : étude de cas complète zone UEMOA

7.8. Conclusion de la session

• Responsables de la sécurité des opérations financières
• Compliance officers
• Responsables des risques
• Responsables de la conformité et du contrôle permanent
• Professionnels des opérations bancaires et de la trésorerie
• Consultants en systèmes de paiement

• Présentiel
• Formation interactive et pratique : présentation théorique, quizz, cas pratiques, discussions.
• Remise des supports de formation

• Questionnaire préalable à la formation
• Auto-évaluation
• Feuille d'émargement
• Attestation délivrée à l'issue de la formation

CONDITIONS D'INSCRIPTION

Vous pouvez vous inscrire en ligne sur www.rb-formation.fr

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CONDITIONS D'ANNULATION

• Annulation du client

Toute annulation doit parvenir à LA REVUE BANQUE par écrit, au moins quinze jours ouvrés avant la Formation, pour obtenir son remboursement sans frais.

Si cette annulation parvient à LA REVUE BANQUE entre quatorze et sept jours ouvrés avant le début de la Formation, LA REVUE BANQUE facturera une indemnité forfaitaire de 50 % du coût total de la Formation.

Si cette annulation parvient à LA REVUE BANQUE moins de sept jours ouvrés avant le début de la Formation, LA REVUE BANQUE facturera une indemnité forfaitaire de 100 % du coût total de la Formation.

• Annulation de LA REVUE BANQUE

Toute Formation peut être reportée par LA REVUE BANQUE dans la limite de trois reports de Formations notamment si le nombre de Participants inscrits est pédagogiquement insuffisant pour le bon déroulement de la session, ou en cas d'absence du formateur intervenant.

Au-delà de trois reports de Formation, ou si elle ne peut être reportée, la Formation sera annulée par LA REVUE BANQUE et le Client en sera informé au moins sept (7) jours ouvrés avant le début de la Formation.

En cas d'impossibilité de tenir une Formation en présentiel, LA REVUE BANQUE pourra proposer de maintenir la Formation à distance.

Retrouvez l'ensemble de nos conditions générales de services sur https://www.revue-banque.fr/cgvu

Merci de nous contacter si vous avez besoin d'aménagements particuliers : Caroline Breton, par tél. : 01.48.00.54.04 ou par mail formation@revue-banque.fr

Locaux accessibles aux personnes à mobilité réduite.

Possibilité d'adaptation sur demande du support, du rythme de la formation. Aménagement possible de la salle.

• Maîtriser la communication bancaire et les systèmes de paiement.
• Piloter la migration des messages SWIFT de la norme MT vers MX (ISO 20022).
• Exploiter les services SWIFT gpi et SWIFT Go pour le suivi des flux.
• Cartographier l'écosystème et les acteurs du paiement transfrontalier.
• Contrôler et réconcilier les flux comptables via les messages camt (Nostro/Loro).