Paiements et règlements en Europe : infrastructures, flux, liquidité et nouveaux enjeux

• Comprendre les mécanismes opérationnels, financiers et techniques qui sous-tendent les paiements et règlements européens.
• Décortiquer les rôles de STET, EBA Clearing, STEP2 et RT1 ainsi que l'interconnexion des CSM européens.
• Comprendre T2, ESMIG et le CLM comme socle de l'accès et de la gestion de la liquidité en monnaie de banque centrale.
• Maîtriser les rôles respectifs de TIPS, T2S et ECMS et leurs interactions autour du cash, des titres et du collatéral.
• Analyser la gestion de la liquidité 24/7, le prépositionnement des fonds et les mécanismes de règlement des paiements instantanés.
• Comprendre OCT Inst et la jambe euro d'un paiement international, notamment via le correspondent banking, les Euro Leg PSP et RT1/TIPS.
• Identifier les enjeux de risque, conformité, responsabilité, résilience et continuité liés aux infrastructures et aux règlements.

Cette formation propose une lecture opérationnelle des paiements et règlements européens, depuis la circulation du paiement jusqu'au règlement final. Elle relie les infrastructures, les flux, la liquidité, le collatéral ainsi que les enjeux de risque et de conformité, à travers un cas fil rouge permettant de comprendre concrètement où passe l'argent, qui porte la liquidité et où se produit le règlement final.

Programme détaillé

Partie 1 : Comprendre la plomberie des paiements européens

• Scheme, message, CSM, clearing, règlement et finalité : qui fait quoi ?
• Règlement brut vs compensation : positions, liquidité et risque de règlement
• Banque, CSM, infrastructure de règlement et banque centrale
• Risque de règlement, irrévocabilité, résilience et responsabilités des acteurs
• Les différents chemins d'un paiement en euro : SCT, SCT Inst et paiements internationaux
• Cas pratique et quiz de réancrage

Partie 2 : STET, EBA Clearing et les CSM européens

• STET : rôle de CSM et architecture des services de paiement
• EBA Clearing : STEP2 et RT1, deux architectures pour deux besoins
• STEP2-T : du traitement par cycles au Continuous Gross Settlement
• RT1 : SCT Inst et OCT Inst, fonctionnement 24/7/365
• CSM nationaux et CSM paneuropéens : coexistence, interopérabilité et reachability
• Routage d'un SCT : banque → CSM → CSM → banque
• CSM nationaux et paneuropéens : coexistence, interopérabilité, reachability et enjeux de gouvernance
• Cas pratique et quiz de réancrage

Partie 3 : ESMIG, T2 et le pilotage de la liquidité

• TARGET Services : architecture et principes d'ensemble
• ESMIG : le point d'accès harmonisé aux TARGET Services
• T2 RTGS : règlement brut en temps réel et finalité
• CLM : comptes, liquidité et pilotage des positions
• Priorités, files d'attente et optimisation des règlements
• Liquidité intrajournalière et crédit intrajournalier
• Liquidité intrajournalière, crédit, contrôle et gestion des risques
• Cas pratique : gérer la liquidité d'une banque au cours d'une journée

Partie 4 : TIPS, T2S et ECMS – cash, titres et collatéral

• TIPS : règlement des paiements instantanés en monnaie de banque centrale
• TIPS 24/7 : comptes de règlement, prépositionnement et gestion de la liquidité
• Que se passe-t-il à 02h37 si la liquidité n'est pas suffisante ?
• T2S : règlement-livraison des titres et Delivery versus Payment
• Auto-collatéralisation et lien entre cash et titres
• ECMS : valorisation, mobilisation et gestion du collatéral
• Collatéral ≠ liquidité : transformer un actif éligible en capacité de financement
• Le triangle Cash – Securities – Collateral
• Cas pratique et quiz de réancrage

Partie 5 : OCT Inst, correspondent banking et internationalisation du paiement instantané

• OCT Inst : principe du One-Leg Out et périmètre de la jambe euro
• Banque hors SEPA, correspondant EUR et rôle des Euro Leg Entry / Exit PSP
• OCT Inst et RT1 : comment acheminer la jambe euro 24/7 ?
• OCT Inst et TIPS : rôle du règlement et de la liquidité en monnaie de banque centrale
• Pourquoi STEP2 n'est pas le rail de l'OCT Inst ?
• Cas fil rouge : banque américaine → correspondant EUR → OCT Inst → RT1/TIPS → banque européenne
• Que se passe-t-il si le correspondant n'a pas la liquidité disponible à 02h37 ?
• Synthèse : cut-off, liquidité, clearing, règlement et finalité
• Cas final et quiz de réancrage

La formation met ainsi en relation les mécanismes opérationnels, financiers et techniques qui structurent les paiements et règlements en Europe, en donnant des repères concrets sur les rôles des acteurs, les chemins de règlement, les contraintes de liquidité et les interactions entre infrastructures.

Une attention particulière est portée aux enjeux de risque, de conformité, de responsabilité, de résilience et de continuité liés aux infrastructures et aux règlements, afin d'aider les participants à relier les mécanismes techniques aux impacts métiers et opérationnels.

Alain TOLEDANO

Professionnel disposant de 35 ans d'expérience dans la banque et l'assurance, dont 12 ans au sein du groupe BNP Paribas, avec une grande pratique de la monétique et des moyens de paiement.

Il est responsable du groupe de travail « Carte et moyens de paiement innovants » de France Payment Forum et se distingue par une forte appétence pour la transmission et la formation.

• Professionnels des paiements et des opérations bancaires
• Back-office / middle-office et équipes de traitement des flux
• Trésorerie, cash management et gestion de la liquidité
• Directions financières et fonctions de marché
• Conformité, sanctions et contrôle des opérations
• Risques, contrôle interne et juridique bancaire
• Monétique et moyens de paiement
• Architecture, IT et transformation des infrastructures bancaires
• Innovation, transformation et stratégie
• Consultants intervenant dans les secteurs bancaire et financier

• Présentiel
• Remise des supports de formation
• Formation interactive et pratique : présentation théorique, cas pratiques, quizz

La formation est dispensée en présentiel, avec une alternance d'apports théoriques, de schémas d'architecture, de cas fil rouge, de quiz et d'échanges avec les participants.

Des supports de formation sont remis aux stagiaires afin de faciliter la prise de notes, la mémorisation des concepts et la réutilisation des acquis après la session.

L'évaluation s'appuie sur un questionnaire préalable à la formation, une auto-évaluation, une feuille d'émargement et la délivrance d'une attestation à l'issue de la formation.

Tout au long de la journée, des quiz et des cas pratiques permettent également de vérifier la compréhension des notions abordées et de consolider les acquis.

CONDITIONS D'INSCRIPTION

Vous pouvez vous inscrire en ligne sur www.rb-formation.fr

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CONDITIONS D'ANNULATION

Annulation du client
Toute annulation doit parvenir à LA REVUE BANQUE par écrit, au moins quinze jours ouvrés avant la Formation, pour obtenir son remboursement sans frais.

Si cette annulation parvient à LA REVUE BANQUE entre quatorze et sept jours ouvrés avant le début de la Formation, LA REVUE BANQUE facturera une indemnité forfaitaire de 50 % du coût total de la Formation.

Si cette annulation parvient à LA REVUE BANQUE moins de sept jours ouvrés avant le début de la Formation, LA REVUE BANQUE facturera une indemnité forfaitaire de 100 % du coût total de la Formation.

Annulation de LA REVUE BANQUE
Toute Formation peut être reportée par LA REVUE BANQUE dans la limite de trois reports de Formations notamment si le nombre de Participants inscrits est pédagogiquement insuffisant pour le bon déroulement de la session, ou en cas d'absence du formateur intervenant.

Au-delà de trois reports de Formation, ou si elle ne peut être reportée, la Formation sera annulée par LA REVUE BANQUE et le Client en sera informé au moins sept (7) jours ouvrés avant le début de la Formation.

En cas d'impossibilité de tenir une Formation en présentiel, LA REVUE BANQUE pourra proposer de maintenir la Formation à distance.

Retrouvez l'ensemble de nos conditions générales de services sur https://www.revue-banque.fr/cgvu

Merci de nous contacter si vous avez besoin d'aménagements particuliers : Caroline Breton, par tél. : 01.48.00.54.04 ou par mail formation@revue-banque.fr

Locaux accessibles aux personnes à mobilité réduite.

Possibilité d'adaptation sur demande du support, du rythme de la formation. Aménagement possible de la salle.

• Maîtriser les infrastructures de paiement européennes : Cartographier les rôles et interconnexions de STET, EBA Clearing (STEP2, RT1) et des CSM.
• Piloter la liquidité en monnaie de banque centrale : Exploiter l'architecture Target/ESMIG (T2, CLM) pour optimiser l'accès et la gestion des fonds.
• Orchestrer le triptyque cash, titres et collatéral : Articuler les interactions opérationnelles entre TIPS, T2S et ECMS.
• Gérer les règlements instantanés et internationaux 24/7 : Encadrer le prépositionnement de liquidité 24/7/365, la compensation des instant payments et les flux cross-border (OCT Inst, correspondent banking).
• Garantir la résilience et la conformité des règlements : Maîtriser la gestion des risques, la continuité d'activité et la responsabilité sur les infrastructures critiques.