Fondamentaux de l’économie bancaire

Fonctionnement d’un établissement de crédit – Modèle – Environnement & Enjeux

Objectifs

  • Disposer d’une bonne connaissance du fonctionnement des établissements bancaires

  • Définir une méthode de travail pour analyser les documents comptables bancaires

Inscription
  • Mardi 12 Mars 2019

  • 1 jour (7h)

  • 18 rue la Fayette 75009 Paris

  • Limité à 15 participants

  • 1040€ HT (1248€ TTC)

Fiche formation

Cette formation présente les mécanismes de fonctionnement des établissements bancaires : environnement économique et financier, modèles bancaires, défis réglementaires et industriels, composantes du revenu des banques, principaux soldes intermédiaires de gestion et ratios de rentabilité, bilan bancaire, ratios de solvabilité et liquidité et risques. La formation s’appuie sur les dernières publications financières des principaux groupes bancaires français.

Horaire : 8h30 à 16h30

Partie 1 : dans quels environnements économique et financier les banques opèrent-elles ?

Objectifs

  • Comprendre l’évolution du secteur bancaire depuis la crise de 2008
  • Identifier les caractéristiques du modèle bancaire français

I. La banque, un secteur stratégique en France

  • Un modèle de banque universelle au service de tous les clients
  • La banque, un des atouts pour l’économie du pays
  • Le financement des entreprises, première priorité stratégique des banques françaises
  • Un environnement très concurrentiel
  • Les banques de l’après-crise ne sont plus celles du début des années 2000
  • Les banques engagées de longue date dans la lutte contre le réchauffement climatique

II. Des défis réglementaires et industriels majeurs à relever

  • Un agenda réglementaire post crise considérable
  • Un environnement de supervision et règlementaire radicalement nouveau
  • Un agenda de réformes encore très chargé
  • La fiscalité : un frein à la compétitivité
  • Un contexte de taux bas défavorable
  • Les banques face au défi de la transformation digitale

Partie 2 : les résultats des groupes bancaires

Objectifs

  • Comprendre la formation des résultats des groupes bancaires
  • Faciliter la lecture des états financiers
  • Analyser l’évolution des principaux soldes intermédiaires de gestion et ratios de rentabilité

I. Les composantes du revenu des banques

  • La marge d’intermédiation
  • Les commissions
  • Les revenus tirés de la BFI
  • Autres revenus

II. Les principaux soldes intermédiaires de gestion et ratios de rentabilité

  • Le produit net bancaire
  • Le résultat brut d’exploitation
  • Le résultat d’exploitation
  • Le résultat net
  • Les ratios de rentabilité : RoE et RoA

Exercice d’application : analyse des derniers résultats des principaux groupes bancaires français

Partie 3 : les spécificités du bilan bancaire

Objectifs

  • Examiner le bilan des banques et leur évolution depuis la crise
  • Comprendre les principaux ratios prudentiels
  • Avoir une vision des risques inhérents à la banque et de leur gestion

I. Le bilan bancaire

  • Le bilan, quelques rappels
  • L’actif du bilan bancaire
  • Le passif du bilan bancaire

II. La réglementation prudentielle : les ratios de solvabilité et liquidité

  • Les ratios de solvabilité
  • Les ratios de liquidité : LCR et NSFR

III. Les risques

  • Le risque de crédit
  • Le risque opérationnel
  • Le risque de liquidité
  • Les risques de non-conformité et de réputation
  • Autres risques

Exercice d’application : analyse des derniers bilans des principaux groupes bancaires français

Public

Cette formation s’adresse à tout public.

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Timothée WAXIN

Timothée WAXIN est économiste au sein de la Fédération bancaire française. Diplômé d’un doctorat en Finance et du master 104 Finance de l’Université Paris-Dauphine, il est chargé d’enseignement à la Faculté Libre de Droit, d’Économie et de Gestion de Paris. Il a été chercheur à l’EDHEC Business School et économiste à l’Autorité des marchés financiers.

Modalités pédagogiques

  • Présentiel
  • Formation interactive et pratique : présentation théorique, exercices d’application, quizz/QCM
  • Remise des supports de formation

Modalités de suivi

  • Questionnaire préalable à la formation
  • Feuille d’émargement
  • Attestation délivrée à l’issue de la formation